Promovarea transformărilor agile în domeniul asigurărilor de credit

Comerțul internațional și constrângerile geopolitice

Peisajul comercial global actual este marcat de tensiuni geopolitice, întreruperi ale lanțului de aprovizionare și incertitudini economice. Acești factori pot avea un impact semnificativ asupra comerțului internațional, fiind esențial ca întreprinderile să dispună de strategii solide de gestionare a riscurilor. Atradius, lider mondial în domeniul asigurărilor de credit comercial, garanțiilor și serviciilor de recuperare a creanțelor, înțelege aceste complexități și își ajută clienții să navigheze în apele tulburi. Atradius sprijină întreprinderile din peste 50 de țări. Datorită înțelegerii aprofundate a dinamicii comerțului global și abordării proactive a gestionării riscurilor, companiile din întreaga lume pot fi protejate împotriva riscurilor de neplată asociate vânzării de bunuri și servicii pe credit, în timp ce se extind cu încredere.

Ecosistemele digitale vor îmbunătăți experiența clienților

José Luis Piédrola, CIO la Atradius, consideră că transformarea digitală este esențială pentru a debloca noi oportunități în sectorul asigurărilor de credit. Aspirația sa, dezvoltată în urma a peste 20 de ani de experiență ca profesionist IT în domeniul asigurărilor, este de a construi ecosisteme digitale integrate care să îmbunătățească experiența clienților și să stabilească noi standarde de inovare și excelență.

Transformarea și optimizarea afacerii prin digitalizare

Digitalizarea la Atradius nu este doar o revizie tehnică, ci o evoluție centrată pe client. Prin inițiativa Atradius Business Transformation (ABT), toate sistemele vechi de bază vor fi modernizate, operațiunile vor fi simplificate și conformitatea va fi îmbunătățită. Acest lucru se realizează prin inovații în conectivitatea digitală (API), dezvoltarea platformelor, Big Data și inteligența artificială (AI). Totul are ca scop crearea de valoare pe termen lung, nu numai la nivel intern, ci și pentru întreaga bază de clienți Atradius. Piédrola este convins: „Cu tehnologie de ultimă generație, automatizare, analize avansate și instrumente centrate pe utilizator, organizația rămâne concentrată pe furnizarea de servicii excepționale și pe a deveni furnizorul preferat în peisajul competitiv al asigurărilor de credit comercial, al recuperării creanțelor și al garanțiilor.”

Creștere sănătoasă și durabilă

Piédrola continuă: „Atradius are un angajament de lungă durată în ceea ce privește adoptarea noilor tehnologii și inovații, în special în ceea ce privește implementarea produselor și serviciilor digitale. Astăzi, instrumente precum extragerea de text, învățarea automată (ML), inteligența artificială generativă, rețelele neuronale și crawlingul web sprijină automatizarea, subscrierea și luarea deciziilor. Pentru clienții și partenerii noștri, oferim o gamă de instrumente și aplicații digitale pentru a sprijini deciziile de afaceri în gestionarea riscurilor și facilitarea comerțului. Continuăm să investim în aceste tehnologii pentru a facilita activitățile de asigurare a creditelor, urmărind ca progresele noastre digitale să sprijine o creștere sănătoasă și durabilă.”

Piédrola sugerează să aprofundăm ofertele digitale ale Atradius: „Să începem cu capacitatea noastră de bază în domeniul asigurărilor, gestionării datelor și faimosului cuvânt la modă Big Data.”

Big data

Deși Big Data rămâne un element central al strategiei Atradius, rolul său a evoluat. Astăzi, inteligența artificială, învățarea automată și inteligența artificială generativă permit analiza datelor în timp real și generarea automată de soluții noi, făcând viteza, flexibilitatea și capacitatea de predicție esențiale pentru luarea deciziilor de afaceri. Atradius utilizează de mult timp aplicații pentru a analiza descrierile conturilor și a detecta semnele timpurii ale riscului de credit și, prin parteneriatul său cu Temenos, aplică acum tehnici avansate de inteligență artificială pentru a îmbunătăți și mai mult acuratețea și automatizarea subscrierii.

Instrumente digitale pentru clienți și intermediari

Piédrola continuă cu instrumentele digitale pentru clienți și intermediari. „De exemplu, clienții noștri utilizează Atradius Atrium, un hub de gestionare a creditelor. Printr-un singur portal, aceștia gestionează activitățile zilnice legate de polițe, acoperirea creditelor comerciale, cazurile de plată și portofoliile clienților – sau identifică riscurile, descoperă noi oportunități și detectează tendințele pentru a răspunde în mod proactiv. Asigurații pot, de asemenea, să compare operațiunile cu ale altor companii, obținând date gratuite despre potențialii clienți – un instrument puternic pentru strategie și creștere.”

În plus față de Atrium, Atradius oferă AtradiusFlow, o aplicație plug-and-play pentru Microsoft Dynamics NAV și Dynamics 365. Aceasta integrează asigurarea de credit în sistemele clienților, automatizând sarcinile și conectându-se la baza de date globală a cumpărătorilor Atradius.

Platforme și comerț electronic B2B 

„Strategia digitală a Atradius depășește asigurarea de credit”, a precizat Piédrola. API-urile, soluțiile de plată pentru comerțul electronic B2B, piețele digitale și automatizarea creanțelor fac parte dintr-un efort mai amplu de integrare a serviciilor Atradius în operațiunile clienților.

„Atradius a încheiat recent un parteneriat cu Mondu, un furnizor german de top de servicii Buy Now Pay Later (BNPL), pentru a ajuta companiile să integreze BNPL în platformele lor de comerț electronic. Colaborarea permite comercianților B2B să ofere opțiuni de plată flexibile și îmbunătățește ratele de conversie pentru vânzătorii online”, spune José Luis.

Rezultatul este o experiență de plată fără probleme, fără gateway-uri externe, în timp ce cumpărătorii beneficiază de condiții de plată mai bune. Platformele sprijină, de asemenea, procesul de due diligence între vânzători și cumpărători, evaluând bonitatea în timp real și oferind modele de asigurare de la acoperirea unei singure tranzacții până la protecția completă a cifrei de afaceri.

Un alt exemplu este Credit-IQ de la Atradius Collections, care automatizează procesele de creanțe. Acesta monitorizează plățile restante, trimite mementouri și personalizează fluxurile de lucru pentru a se adapta modelelor operaționale ale clienților. Credit-IQ oferă tablouri de bord în timp real pentru o gestionare financiară proactivă.

Cultura corporativă și inovarea

„Cheia succesului în dezvoltarea de produse și servicii digitale orientate către client sunt oamenii care fac ca transformarea digitală să funcționeze”, subliniază José Luis ca o concluzie finală importantă. „Atradius se angajează să creeze în cadrul echipei ITS o cultură a performanței, cooperării și inovării, cu un accent clar pe nevoile și satisfacția clienților. Acest lucru va crea oportunități pentru talentele din ITS, care doresc să lucreze într-un mediu cu adevărat internațional, cu o cultură cooperantă și orientată către oameni.”

Transformați-vă afacerea cu soluțiile digitale Atradius

Sunteți gata să profitați de transformarea digitală pentru afacerea dvs.? Contactați-ne pentru a descoperi cum instrumentele digitale Atradius vă pot ajuta să gestionați riscurile de credit, să automatizați conturile de creanțe și să identificați oportunități comerciale. 

Acest articol a fost publicat inițial în CIO Applications Europe sub titlul „Driving Agile Transformations in Credit Insurance” (Promovarea transformărilor agile în asigurările de credit), care explorează modul în care Atradius conduce transformarea digitală în industria asigurărilor de credit.